(1)

راجع الملحق أ - التسوية مع التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لحساب هذا المقياس غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.

(1)

راجع الملحق أ - التسوية مع التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لحساب هذا المقياس غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.

(1)

راجع الملحق أ - التسوية مع التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لحساب هذا المقياس غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.

(1)

راجع الملحق أ - التسوية مع التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً لحساب هذا المقياس غير المتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً.

LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

الميزانية العمومية الموحدة (غير مدققة)

31 مارس 2024

31 ديسمبر 2023

30 سبتمبر 2023

30 يونيو 2023

31 مارس 2023

(بالآلاف، باستثناء بيانات المشاركة والبيانات لكل مشاركة)

أصول

المعادل النقدي الذي لا يحمل فوائد

13,552 دولار

13,089 دولار

5,447 دولار

4,736 دولار

4,545 دولار

الودائع ذات الفائدة لدى المؤسسات الأخرى

158,731

67,101

62,532

118,438

47,190

النقد والنقد المعادل

172,283

80,190

67,979

123,174

51,735

شهادات الإيداع لدى البنوك الأخرى

—

—

249

498

745

الأوراق المالية المتاحة للبيع بالقيمة العادلة

133,949

115,490

78,779

83,620

86,804

الأوراق المالية المحتفظ بها حتى تاريخ الاستحقاق، بعد خصم مخصص خسائر الائتمان

36,109

36,223

37,266

38,220

38,986

القروض المستحقة القبض، الإجمالي

2,245,817

2,241,533

978,912

969,533

945,371

مخصص خسائر الائتمان - القروض

(23,842)

(23,767)

(9,964)

(10,228)

(10,526)

القروض المستحقة، صافي

2,221,975

2,217,766

968,948

959,305

934,845

الاستثمارات في أسهم البنوك المقيدة

4,286

3,965

3,107

5,544

4,134

المباني والمعدات، صافي

22,233

22,279

6,414

6,292

6,497

حق استخدام الأصول - المباني

14,663

15,598

9,727

9,896

10,058

التأمين على الحياة المملوكة للبنك

49,230

48847

24,732

24,554

24,384

الشهرة والأصول غير الملموسة الأخرى

81,494

82,701

36,715

36,774

36,833

معهد فنى صناعى

23,463

24,153

6,880

6,571

6,749

الفوائد المستحقة القبض والموجودات الأخرى

24,579

22,113

14,899

14,024

12,188

إجمالي الأصول

2,784,264 دولار

2,669,325 دولار

1,255,695 دولار

1,308,472 دولار

1,213,958 دولار

الإلتزامات

الودائع:

الطلب، بدون فائدة

653,719 دولار

655,953 دولار

210,404 دولار

240,729 دولار

204,495 دولار

تحمل فائدة

1,732,310

1,642,520

831,368

794,113

780,003

إجمالي الودائع

2,386,029

2,298,473

1,041,772

1,034,842

984,498

قروض أخرى

40,499

10,590

15000

74,899

31,250

الديون الثانوية

61,573

61,444

40,354

40,398

40,441

التزامات الإيجار

15,445

9,728

9,896

10,058

الفوائد المستحقة الدفع والالتزامات الأخرى

12,475

16,558

7,490

5,985

6,130

اجمالي المطلوبات

2,516,021

2,403,529

1,114,344

1,166,020

1,072,377

حقوق المساهمين

الأسهم الممتازة

—

—

—

—

—

الأسهم العادية المباعة

369

369

162

162

250

فائض

263,577

263,310

127,856

127,818

127,659

الأرباح المحتجزة

7,724

4,843

19,062

19,039

18,911

تراكمت خسائر شاملة أخرى

(3,427)

(3,209)

(5,729)

(4,567)

(5,239)

إجمالي حقوق الملكية العائدة إلى الشركة الأم

265,313

141,351

142,452

141,581

الحصص غير المسيطرة في الشركة التابعة الموحدة

—

483

—

—

—

إجمالي حقوق المساهمين

268,243

265,796

141,351

142,452

141,581

مجموع المطلوبات وحقوق المساهمين

2,784,264 دولار

2,669,325 دولار

1,255,695 دولار

1,308,472 دولار

1,213,958 دولار

الأسهم العادية المعلقة

37,348,151

37,340,700

16,235,871

16,228,440

16,221,692

شركة LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

بيانات العمليات الموحدة (غير مدققة)

31/03/2024

31/12/2023

31/03/2023

(بالآلاف، باستثناء بيانات المشاركة والبيانات لكل مشاركة)

إيرادات الفوائد والأرباح

القروض المستحقة، بما في ذلك الرسوم

36,125 دولار

21,461 دولار

11,762 دولار

آخر

2,650

1,642

1,228

إجمالي الفوائد وإيرادات الأرباح

38,775

23,103

12,990

مصروفات الفوائد

الودائع

11,847

7,445

4,517

قروض أخرى

1,152

727

87

الديون الثانوية

892

615

432

إجمالي مصاريف الفوائد

13,891

8,787

5,036

صافي دخل الفوائد قبل ذلك

مخصص خسائر الائتمان

24884

14,316

7,954

مخصص خسائر الائتمان

40

9,844

293

صافي دخل الفوائد بعد ذلك

مخصص خسائر الائتمان

24,844

4,472

7,661

الدخل غير المتعلق بالفائدة

رسوم الخدمة على حسابات الودائع

780

385

199

التأمين على الحياة المملوكة للبنك

383

250

140

صافي الخسائر المحققة من بيع سندات الدين

—

—

(2,370)

الربح من بيع القروض

50

166

—

آخر

516

374

178

إجمالي الدخل من غير الفوائد

1,729

1,175

(1,853)

النفقات غير المتعلقة بالفائدة

الرواتب ومزايا الموظفين

11,118

8,262

4,120

الإشغال

1,578

911

707

المعدات ومعالجة البيانات

1,826

1,201

693

الأتعاب المهنية

748

536

381

تأمين مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC).

352

198

159

ضريبة أسهم البنوك

591

323

278

الإطفاء غير الملموس

1,206

484

61

النفقات المتعلقة بالاندماج وتحويل النظام

56

9,496

587

آخر

1,775

874

751

إجمالي المصاريف غير المتعلقة بالفوائد

19,250

22,285

7,737

الدخل (الخسارة) قبل مصروف ضريبة الدخل (المنفعة)

7,323

(16,638)

(1,929)

مصروف ضريبة الدخل (المنفعة)

1,597

(3,641)

(376)

صافي الدخل (خسارة)

5,726 دولار

$ (12,997)

$ (1,553)

الأرباح (الخسارة) لكل سهم، أساسية

0.15 دولار

$ (0.56)

$ (0.10)

الأرباح (الخسارة) لكل سهم، مخففة

0.15 دولار

$ (0.56)

$ (0.10)

المتوسط المرجح للأسهم العادية

متميز،

أساسي

36,962,005

23,063,202

15,480,951

مخفف

37,038,230

23,063,202

15,480,951

شركة LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

المؤشرات المالية (غير مدققة)

class="prnews_span">للثلاثة أشهر المنتهية

('الدولار بالآلاف، باستثناء بيانات السهم الواحد)

31/03/2024

31/12/2023

31/03/2023

أبرز مميزات التشغيل

صافي الدخل (خسارة)

5,726 دولار

$ (12,997)

$ (1,553)

صافي ايرادات الفوائد

24884

14,316

7,954

مخصص خسائر الائتمان

40

9,844

293

الدخل من غير الفوائد

1,729

1,175

(1,853)

مصاريف غير الفوائد

19,250

22,285

7,737

الأرباح (الخسارة) لكل سهم، أساسية

0.15

(0.56)

(0.10)

ربحية السهم المعدلة، الأساسية ⁽²⁾

0.16

0.09

0.05

ربحية (خسارة) السهم الواحد، المخففة

0.15

(0.56)

(0.10)

ربحية السهم المعدلة، المخففة ⁽²⁾

0.16

0.09

0.05

نسب التشغيل المختارة

صافي هامش الفائدة

4.03%

3.55%

2.95%

العائد السنوي على الأصول ("ROA")

0.86%

-2.96%

-0.53%

العائد على الأصول المعدل ²

0.86%

0.49%

0.27%

العائد السنوي على حقوق المساهمين ("ROE")

8.63%

-28.24%

-4.56%

العائد على حقوق المساهمين المعدل ²

8.70%

4.70%

2.30%

نسبة الكفاءة

72.33%

143.86%

126.82%

نسبة الكفاءة المعدلة ³

72.12%

82.56%

84.41%

الدخل من غير الفوائد إلى المتوسط أصول

0.26%

0.27%

-0.63%

المصاريف غير المتعلقة بالفائدة إلى المتوسط أصول

2.88%

5.08%

2.65%

31/03/2024

31/12/2023

30/9/2023

30/06/2023

31/03/2023

بيانات الوضع المالي

إجمالي الأصول

2,784,264 دولار

2,669,325 دولار

1,255,695 دولار

1,308,472 دولار

1,213,958 دولار

صافي القروض المستحقة القبض

2,221,975

2,217,766

968,948

959,305

934,845

الودائع بدون فائدة

653,719

655,953

210,404

240,729

204,495

الودائع ذات الفائدة

1,732,310

1,642,520

831,368

794,113

780,003

إجمالي الودائع

2,386,029

2,298,473

1,041,772

1,034,842

984,498

نسب الميزانية العمومية المحددة

نسبة إجمالي رأس المال ¹

11.04%

10.62%

12.92%

12.88%

13.53%

نسبة رأس المال فئة 1 ¹

10.24%

9.92%

12.37%

12.29%

12.32%

نسبة رأس المال من الطبقة 1 للأسهم العادية ¹

10.24%

9.92%

12.37%

12.29%

12.32%

نسبة الرافعة المالية ¹

9.23%

14.13%

10.71%

10.41%

10.78%

^4. الأسهم العادية الملموسة إلى الأصول الملموسة

6.91%

7.08%

8.58%

8.31%

8.90%

القيمة الدفترية الملموسة للسهم الواحد ⁵

5.00 دولار

4.90 دولار

6.44 دولار

6.51 دولار

6.46 دولار

بيانات جودة الأصول

الأصول غير العاملة

6,675 دولار

7,250 دولار

2,958 دولار

2,856 دولار

2,398 دولار

الأصول غير العاملة إلى إجمالي الأصول

0.25%

0.27%

0.24%

0.22%

0.20%

القروض المتعثرة إلى إجمالي القروض

0.30%

0.32%

0.30%

0.29%

0.25%

مخصص خسائر الائتمان - القروض ("ACLL")

23,842 دولار

23,767 دولار

9,964 دولار

10,228 دولار

10,526 دولار

ACLL إلى إجمالي القروض

1.06%

1.06%

1.02%

1.05%

1.11%

ACLL للأصول غير العاملة

357.18%

327.82%

336.85%

358.12%

438.95%

صافي المبالغ المستردة (المبالغ المستردة)

70 دولارًا

195 دولارًا

$ (12)

$ (97)

class="prnews_span">$ (2)

(1) - تم حساب نسب رأس المال هذه باستخدام رأس المال على مستوى البنك

(2) - هذا إجراء مالي لا يتوافق مع مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا. اطلع على التوفيق بين التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والتدابير المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً الأكثر قابلية للمقارنة بشكل مباشر في نهاية هذا الإصدار.

(3) - تمثل نسبة الكفاءة، بصيغتها المعدلة، المصاريف غير المتعلقة بالفوائد مقسومة على مجموع صافي إيرادات الفوائد والإيرادات من غير الفوائد، باستثناء المكاسب أو الخسائر من مبيعات الأوراق المالية والمصروفات المتعلقة بالاندماج. وهذا إجراء مالي غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. اطلع على التوفيق بين التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والتدابير المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً الأكثر قابلية للمقارنة بشكل مباشر في نهاية هذا الإصدار.

(4) - نحسب حقوق الملكية العادية الملموسة كإجمالي حقوق المساهمين ناقص الشهرة والأصول غير الملموسة الأخرى، ونحسب الأصول الملموسة كإجمالي الأصول ناقص الشهرة والأصول غير الملموسة الأخرى. وهذا إجراء مالي غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً. اطلع على التوفيق بين التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والتدابير المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً الأكثر قابلية للمقارنة بشكل مباشر في نهاية هذا الإصدار.

(5) - نقوم بحساب القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم عادي كإجمالي حقوق المساهمين ناقصًا الشهرة والأصول غير الملموسة الأخرى، مقسومة على عدد الأسهم القائمة من أسهمنا العادية في نهاية الفترة ذات الصلة. القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم عادي هي مقياس مالي غير مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً، وبما أننا نحسب القيمة الدفترية الملموسة لكل سهم عادي، فإن المقياس المالي الأكثر قابلية للمقارنة بشكل مباشر مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً هو القيمة الدفترية لكل سهم عادي. اطلع على التوفيق بين التدابير المالية غير المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً والتدابير المالية المتوافقة مع مبادئ المحاسبة المقبولة عموماً الأكثر قابلية للمقارنة بشكل مباشر في نهاية هذا الإصدار.

شركة LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

صافي هامش الفائدة - ربع سنوي حتى تاريخه (غير مدقق)

لفترة الثلاثة أشهر المنتهية في 31 مارس

2024

2023

(الدولار بالآلاف)

متوسط بال

الفائدة ⁽²⁾

العائد / السعر

متوسط بال

الفائدة ⁽²⁾

العائد / السعر

كثافة العمليات. يكسب. نقدي

82,420 دولار

898 دولارًا

4.38%

36,470 دولار

275 دولارًا

3.06%

ضمانات

خاضع للضريبة ⁽¹⁾

114,896

1,391

4.87%

81,899

653

3.23%

معفاة من الضرائب

42,984

457

4.28%

38,368

377

3.98%

إجمالي الأوراق المالية

157,880

1,848

4.71%

120,267

1,030

3.47%

إجمالي المعادل النقدي. والاستثمارات

240,300

2,746

4.60%

156,737

1,305

3.38%

إجمالي القروض ⁽³⁾

2,240,714

36,125

6.48%

936,510

11,762

5.09%

إجمالي أصول الربح

2,481,014

38871

6.30%

1,093,247

13,067

4.85%

أصول أخرى

210,826

90,938

إجمالي الأصول

2,691,840 دولار

1,184,185 دولار

الطلب الذي يحمل الفائدة

424,781 دولار

1,942 دولار

1.84%

251,103 دولار

1,188 دولار

1.92%

الطلب في سوق المال

587,455

3,174

2.17%

245,563

1,350

2.23%

الوقت دفع

608,192

6,731

4.45%

290,605

1,979

2.76%

إجمالي القروض

140,621

2,044

5.85%

49,246

519

4.27%

إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد

1,761,049

13,891

3.17%

836,517

5,036

2.44%

الودائع غير الحاملة

632,637

192,135

التكلفة الإجمالية للأموال

2,393,686 دولار

13,891 دولار

2.33%

1,028,652 دولار

5,036 دولار

1.99%

مطلوبات أخرى

31,359

17,508

اجمالي المطلوبات

2,425,045 دولار

1,046,160 دولار

حقوق المساهمين

266,795 دولار

138,025 دولار

إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين

2,691,840 دولار

1,184,185 دولار

صافي دخل/فروق الفائدة (FTE)

24,980

3.13%

8,031

2.41%

تعديل أساس الضريبة المكافئة

(96)

(77)

صافي ايرادات الفوائد

24,884 دولار

7,954 دولار

صافي هامش الفائدة

4.03%

2.95%

⁽¹⁾ يشمل الدخل الخاضع للضريبة على الأوراق المالية الدخل من الأوراق المالية المتاحة للبيع والدخل من شهادات الإيداع لدى البنوك الأخرى.

⁽²⁾ الدخل المذكور على أساس المعادل الضريبي وهو إجراء غير مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا ومطابقته لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في أسفل الجدول

⁽³⁾ يشمل أرصدة القروض غير المستحقة

شركة LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

صافي هامش الفائدة - ربع سنوي مرتبط حتى تاريخه (غير مدقق)

للثلاثة أشهر المنتهية

31 مارس 2024

31 ديسمبر 2023

(الدولار بالآلاف)

متوسط بال

الفائدة ⁽²⁾

العائد / السعر

متوسط بال

الفائدة ⁽²⁾

العائد / السعر

كثافة العمليات. يكسب. نقدي

82,420 دولار

898 دولارًا

4.38%

63,572 دولار

405 دولار

2.53%

ضمانات

خاضع للضريبة ⁽¹⁾

114,896

1,391

4.87%

88,632

951

4.26%

معفاة من الضرائب

42,984

457

4.28%

38,269

362

3.75%

إجمالي الأوراق المالية

157,880

1,848

4.71%

126,901

1,313

4.10%

إجمالي المعادل النقدي. والاستثمارات

240,300

2,746

4.60%

190,473

1,718

3.58%

إجمالي القروض ⁽³⁾

2,240,714

36,125

6.48%

1,411,129

21,461

6.03%

إجمالي أصول الربح

2,481,014

38871

6.30%

1,601,602

23,179

5.74%

أصول أخرى

210,826

138,537

إجمالي الأصول

2,691,840 دولار

1,740,139 دولار

الطلب الذي يحمل الفائدة

424,781 دولار

1,942 دولار

1.84%

328,342 دولار

1,746 دولار

2.11%

الطلب في سوق المال

587,455

3,174

2.17%

367,821

2,287

2.47%

الوقت دفع

608,192

6,731

4.45%

348,580

3,412

3.88%

إجمالي القروض

140,621

2,044

5.85%

113,492

1,342

4.69%

إجمالي الالتزامات التي تحمل فوائد

1,761,049

13,891

3.17%

1,158,235

8,787

3.01%

الودائع غير الحاملة

632,637

371,051

التكلفة الإجمالية للأموال

2,393,686 دولار

13,891 دولار

2.33%

1,529,286 دولار

8,787 دولار

2.28%

مطلوبات أخرى

31,359

28,244

اجمالي المطلوبات

2,425,045 دولار

1,557,530 دولار

حقوق المساهمين

266,795 دولار

182,609 دولار

إجمالي المطلوبات وحقوق المساهمين

2,691,840 دولار

1,740,139 دولار

صافي دخل/فروق الفائدة (FTE)

24,980

3.13%

14,392

2.73%

تعديل أساس الضريبة المكافئة

(96)

(76)

صافي ايرادات الفوائد

24,884 دولار

14,316 دولار

صافي هامش الفائدة

4.03%

3.55%

⁽¹⁾ يشمل الدخل الخاضع للضريبة على الأوراق المالية الدخل من الأوراق المالية المتاحة للبيع والدخل من شهادات الإيداع لدى البنوك الأخرى.

⁽²⁾ الدخل المذكور على أساس معادل الضريبة وهو إجراء غير مبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا ومطابقته لمبادئ المحاسبة المقبولة عمومًا في أسفل الجدول

⁽³⁾ يشمل أرصدة القروض غير المستحقة

LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

تفاصيل القروض المدينة (غير مدققة)

(بالآلاف)

31 مارس 2024

31 ديسمبر 2023

30 سبتمبر 2023

30 يونيو 2023

31 مارس 2023

القروض الزراعية والأراضي الزراعية

67,359 دولار

65,861 دولار

50,584 دولار

50,552 دولار

53,301 دولار

قروض البناء

194,391

178,483

65,836

75,628

67,934

القروض التجارية والصناعية

218,724

238,343

115,572

104,869

99,356

القروض العقارية التجارية

عدة عائلات

190,146

180,788

111,853

113,254

111,461

شغل المالك

489,467

501,732

160,929

154,520

151,407

غير المالك المحتلة

589,731

580,972

257,344

254,691

249,638

القروض العقارية السكنية

الامتيازات الأولى

403,300

402,433

172,481

170,271

166,478

الامتيازات الثانية وخطوط الائتمان

71,060

70,747

27,870

30,148

30,720

القروض الاستهلاكية وغيرها

16,810

16,756

11,869

11,308

10,472

القروض البلدية

4,473

5,244

4,137

3,929

4,292

2,245,461

2,241,359

978,475

969,170

945,059

التكاليف المؤجلة

356

174

437

363

312

2,245,817 دولار

2,241,533 دولار

978,912 دولار

969,533 دولار

945,371 دولار

شركة LINKBANCORP, Inc. والشركات التابعة لها

تفاصيل الاستثمارات في الأوراق المالية (غير مدققة)

31 مارس 2024

(بالآلاف)

مطفأة

يكلف

شبكة

مكاسب غير محققة

(خسائر)

عدل

قيمة

متاح للبيع:

الأوراق المالية لوكالة الحكومة الأمريكية

12,743 دولار

106 دولار