دراسة مكانة ماستركارد في صناعة الخدمات المالية مقارنة بالمنافسين
ماستركارد MA | 528.03 | +0.91% |
في بيئة الأعمال التي تشهد تطورًا سريعًا وتنافسًا شديدًا اليوم، من المهم بالنسبة للمستثمرين ومحللي الصناعة إجراء تقييمات شاملة للشركة. في هذه المقالة، سنقوم بإجراء مقارنة متعمقة للصناعة، وتقييم Mastercard (NYSE: MA ) جنبًا إلى جنب مع منافسيها الأساسيين في صناعة الخدمات المالية. ومن خلال الفحص الدقيق للمؤشرات المالية المهمة، ووضع السوق، وإمكانات النمو، فإننا نهدف إلى تقديم رؤى قيمة للمستثمرين وإلقاء الضوء على أداء الشركة داخل الصناعة.
خلفية ماستركارد
تعد Mastercard ثاني أكبر معالج دفع في العالم، حيث قامت بمعالجة ما يزيد عن 9 تريليون دولار أمريكي في الحجم خلال عام 2023. تعمل Mastercard في أكثر من 200 دولة وتعالج المعاملات بأكثر من 150 عملة.
| شركة | السعر/الربح | السعر/القيمة الدفترية | ملاحظة | العائد على حقوق المساهمين | الأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك (بالمليارات) | إجمالي الربح (بالمليارات) | نمو الإيرادات |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| شركة ماستركارد | 39.09 | 62.26 | 17.43 | 42.16% | 3.67 دولار | 5.02 دولار | 12.57% |
| شركة فيزا | 30.71 | 14.22 | 16.54 | 11.86% | 5.84 دولار | 6.98 دولار | 9.89% |
| شركة فيسيرف | 29.25 | 3.17 | 4.87 | 2.51% | 1.96 دولار | 2.88 دولار | 7.39% |
| شركة باي بال القابضة | 17.18 | 3.30 | 2.45 | 6.87% | 2.14 دولار | 3.67 دولار | 8.71% |
| شركة بلوك | 3724 | 2.45 | 2.09 | 0.98% | 0.15 دولار | 2.03 دولار | 24.13% |
| شركة فيديليتي الوطنية لخدمات المعلومات | 81.88 | 2.10 | 4.19 | 1.3% | 0.66 دولار | 0.97 دولار | -0.59% |
| شركة المدفوعات العالمية | 33.04 | 1.38 | 3.38 | 1.59% | 0.99 دولار | 1.51 دولار | 8.03% |
| شركة كورباي | 23.02 | 6.65 | 6.01 | 8.07% | 0.51 دولار | 0.74 دولار | 6.08% |
| شركة جاك هنري وشركاه | 32.27 | 6.97 | 5.57 | 5.43% | 0.17 دولار | 0.22 دولار | 7.99% |
| شركة ويكس | 35.22 | 5.10 | 3.60 | 3.66% | 0.23 دولار | 0.39 دولار | 6.65% |
| شركة ستونكو المحدودة | 17.76 | 1.78 | 2.36 | 4.53% | 1.13 دولار | 2.3 دولار | 20.35% |
| شركة يورو نت العالمية | 18.88 | 3.81 | 1.45 | 5.79% | 0.15 دولار | 0.36 دولار | 10.63% |
| شركة ويسترن يونيون | 7.97 | 11.45 | 1.12 | 32.55% | 0.24 دولار | 0.41 دولار | 1.18% |
| شركة باغ سيغورو الرقمية المحدودة | 12.79 | 1.63 | 2.34 | 3.74% | 1.79 دولار | 0.2 دولار | 7.56% |
| دي لوكال المحدودة | 29.31 | 9.11 | 6.69 | 6.44% | $-0.02 | 0.07 دولار | 58.75% |
| شركة Shift4 للمدفوعات | 41.31 | 5.64 | 1.40 | 2.6% | 0.09 دولار | 0.2 دولار | 31.19% |
| شركة بايمنتوس القابضة | 115.44 | 6 | 4.23 | 2.22% | 0.02 دولار | 0.05 دولار | 24.68% |
| شركة إيفرتيك | 31.76 | 4.17 | 3.64 | 2.04% | 0.06 دولار | 0.1 دولار | 20.29% |
| شركة بايونير العالمية | 20.88 | 2.81 | 2.37 | 4.15% | 0.03 دولار | 0.19 دولار | 22.21% |
| متوسط | 239.04 | 5.1 | 4.13 | 5.91% | 0.9 دولار | 1.29 دولار | 15.28% |
ومن خلال التحليل الشامل لبطاقة Mastercard، يمكننا تمييز الاتجاهات التالية:
تبلغ نسبة السعر إلى الأرباح 39.09 وهي أقل بمقدار 0.16 مرة من متوسط الصناعة، مما يشير إلى احتمال انخفاض قيمة السهم.
تشير نسبة السعر إلى القيمة الدفترية المرتفعة البالغة 62.26 مقارنة بمتوسط الصناعة بمقدار 12.21x إلى أن الشركة قد تكون مبالغة في تقدير قيمتها بناءً على قيمتها الدفترية.
تشير نسبة السعر إلى المبيعات البالغة 17.43 ، والتي تبلغ 4.22x متوسط الصناعة، إلى أنه من المحتمل أن يكون سعر السهم مبالغًا فيه فيما يتعلق بأداء مبيعاته مقارنة بأقرانه.
بلغ العائد على حقوق الملكية (ROE) 42.16% وهو أعلى بنسبة 36.25% من متوسط الصناعة، مما يسلط الضوء على الاستخدام الفعال للأسهم لتحقيق الأرباح.
حققت الشركة أرباحًا أعلى قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والإطفاء (EBITDA) بقيمة 3.67 مليار دولار ، وهو ما يزيد بمقدار 4.08 مرات عن متوسط الصناعة، مما يشير إلى ربحية أقوى وتوليد تدفق نقدي قوي.
مع ارتفاع إجمالي الربح بمقدار 5.02 مليار دولار أمريكي ، وهو ما يشير إلى 3.89 مرة أعلى من متوسط الصناعة، أظهرت الشركة ربحية أقوى وأرباحًا أعلى من عملياتها الأساسية.
وتشهد الشركة انخفاضًا كبيرًا في نمو الإيرادات بمعدل 12.57% مقارنة بمتوسط الصناعة البالغ 15.28% ، مما يشير إلى بيئة مبيعات مليئة بالتحديات.
نسبة الدين إلى حقوق الملكية
تقوم نسبة الدين إلى حقوق الملكية (D / E) بتقييم مدى اعتماد الشركة على الأموال المقترضة مقارنة بحقوق الملكية.
إن النظر في نسبة الدين إلى حقوق الملكية في مقارنات الصناعة يسمح بإجراء تقييم موجز للصحة المالية للشركة وملف المخاطر، مما يساعد في اتخاذ قرارات مستنيرة.
ومن خلال تقييم ماستركارد مقابل أفضل 4 نظيرات لها من حيث نسبة الدين إلى حقوق الملكية، تظهر الملاحظات التالية:
تقع Mastercard في المنتصف من حيث نسبة الدين إلى حقوق الملكية مقارنة بأكبر 4 نظيرات لها.
ويشير هذا إلى وجود هيكل مالي متوازن، حيث تحتفظ الشركة بمستوى معتدل من الديون مع الاعتماد أيضًا على تمويل الأسهم بنسبة دين إلى حقوق الملكية تبلغ 2.26 .
الماخذ الرئيسية
بالنسبة لشركة Mastercard، تعتبر نسبة PE منخفضة مقارنة بنظيراتها، مما يشير إلى احتمال بخس القيمة. تشير نسب PB وPS المرتفعة إلى معنويات السوق القوية ومضاعفات الإيرادات. يعكس العائد على حقوق الملكية المرتفع والأرباح قبل الفوائد والضرائب والإهلاك والاستهلاك وإجمالي الربح لشركة Mastercard كفاءة العمليات والربحية. ومع ذلك، قد يشير انخفاض نمو الإيرادات إلى الحاجة إلى مبادرات استراتيجية لدفع الأداء المستقبلي في صناعة الخدمات المالية.
تم إنشاء هذه المقالة بواسطة محرك المحتوى الآلي الخاص بـ Benzinga وتمت مراجعتها بواسطة أحد المحررين.
